SBI証券で金融商品仲介業者のコース変更する方法とメリット

SBI証券でクレカ積立ができるカードが増え、そのカードに変更しようとしたがうまくいかなかったという方も少なくないと思います。

この記事を読んでいただければ以下のことがわかります。

・三井住友と東急は仲介口座変更することでカード側の特典がうけられる
・仲介口座を変更しないとクレカ積立できないカードがある
・既にいずれかの仲介口座になっている場合は解除することができる
・仲介口座を解除するにはカスタマーセンターに電話する必要がある
・仲介口座の解除には２〜３営業日かかる
・仲介口座を変更しても新生コネクトやハイブリッド預金、出金口座などの設定は残る
・仲介口座を変更すると選べるポイントサービスなどに制限がかかる
・三井住友カードでクレカ積立できなくなる仲介口座がある

仲介口座を変更することによってクレジットカード側の特典がアップ
SBI証券の仲介口座を変更する方法
仲介口座を変更しても変わらないもの
仲介口座を変更すると変わってしまうもの

仲介口座を変更することによってクレジットカード側の特典がアップ

三井住友仲介口座ならVポイントアッププログラム+1％（2024年4月まで）

三井住友カードor三井住友銀行の仲介口座に設定しNISA残高が月末時点で50万円以上あれば、Vポイントプログラムが＋１％となります

Vポイント加算対象店舗でタッチ決済をすると最大20％還元となりますが、そのうちの１％がこの条件です。

Ｖポイントアッププログラム：三井住友銀行

Ｖポイントアッププログラムに関するくわしい情報を記載しています。対象サービスや、対象のコンビニ・飲食店をご利用いただくと、お得なポイント還元がございます。

Vポイントアッププログラムのうち、以下の2つは三井住友カードor三井住友銀行の仲介口座にしていなくてもメインポイントをVポイントにするだけで対象となります
・当月の投資信託の買付が1回以上で＋0.5％
・当月の国内株式または米国株式の取引が1回以上で+0.5%

関連記事三井住友カードプラチナプリファードでホテルニューオータニ無料宿泊量産

三井住友仲介口座ならVポイントアッププログラム+1%（2024年5月から）

・三井住友カードor三井住友銀行の仲介口座でNISA残高が月末時点で200万円以上あれば、Vポイントプログラムが+0.5％となります

・三井住友カードor三井住友銀行の仲介口座でOlive会員はNISA残高が月末時点で100万円以上あれば、Vポイントプログラムが+0.5％となります

SBI証券の口座開設：三井住友銀行

三井住友銀行からSBI証券の口座開設をして、便利・おトクに資産運用を始めよう！SBI証券のクレカ積立、Ｖポイントアッププログラムでポイントがザクザク貯まる。NISAにも対応！

Vポイントアッププログラムのうち、以下は三井住友カードor三井住友銀行の仲介口座にしていなくてもメインポイントをVポイントにしていれば対象となります
・当月のVポイント投資合計10,000ポイント以上利用で＋1％

東急カード仲介口座ならクレカ積立でポイント最大3％還元＆東急ロイヤルクラブ１カウント

東急カードの仲介口座の場合は以下のオリジナル特典を享受することができます。三井住友カードより東急カードで積立したほうがポイント還元率が高くなる方は切替を検討したほうがよいでしょう

・東急カードでのクレカ積立設定で最大3％還元（月5万円まで）
・1万円以上のクレカ積立で東急ロイヤルクラブ条件＋１カウント

関連記事SBI証券×東急カードのクレカ積立最大3％ポイント還元の攻略

東急カード－電車でもお買物でもポイントが貯まる

TOKYU CARDは東急のお店でのお買物、PASMOやJALの利用で、ポイントやマイルが貯まるおトクなカードです。とくに東急沿線にお住まいの方におすすめのクレジットカード。

ＴＯＫＹＵＲＯＹＡＬＣＬＵＢ | 東急ロイヤルクラブ

東急グループをご愛顧いただいてる大切なお客様へ「特別」をお届けするＴＯＫＹＵＲＯＹＡＬＣＬＵＢがスタートいたしました。

SBI証券の仲介口座を変更する方法

SBI証券の仲介口座とは

SBI証券ではクレカ積立でポイントを貯めることができる仲介口座が複数あります。

・高島屋フィナンシャルパートナーズ仲介口座
・東急カード仲介口座
・SBI新生銀行仲介口座
・三井住友カード仲介口座
・UCS仲介口座
・JFRカード仲介口座
・三井住友銀行仲介口座
・オリコ仲介口座

関連記事【2023年クレカ積立】投資信託のクレジット払いでポイントが貯められる

既にインターネットコースで口座を開設していますが、金融商品仲介業者へのコース変更は可能か教えてください : SBI証券

仲介口座を変更しないとクレカ積立できないカード

以下のクレジットカードで積立したい場合はそれぞれの仲介口座へ変更する必要があります

・高島屋カード
・東急カード
・アプラスカード
・UCSカード
・JFRカード
・大丸松坂屋カード

上記カードに対応する仲介口座へ変更した場合は、三井住友カードなど他社のクレジットカードでクレカ積立ができなくなりますのでご注意ください

一度、いずれかの仲介口座へ変更したあとに、また三井住友カードでクレカ積立したいとなった場合には仲介口座の変更手続きをすれば再度三井住友カードで積立することも可能です。
※即日には変更できませんのでご注意ください。

仲介口座であるかの確認方法

まずは現在利用しているSBI証券が仲介口座かどうか確認します

SBI証券のWEBサイトログイン後、左上のSBI証券のロゴの横にSBI証券以外のロゴが掲載されている場合は金融商品仲介業者経由の口座です
スマートフォンでログインする場合はログイン後TOPページ上部に「〇〇仲介口座」と記載があります

WEBサイトよりコース変更を行ったところ、「お申込み対象外」と表示されました。どうすればよいですか？ : SBI証券

仲介口座の記載がない方はいつでも変更可能ですので、希望する仲介業者への変更申込が可能です

既にインターネットコースで口座を開設していますが、金融商品仲介業者へのコース変更は可能か教えてください : SBI証券

仲介口座から別の仲介口座へ変更する方法

すでに仲介口座の方が別の仲介口座へ変更したい場合は、まずはプレーン（仲介口座ではない）口座に戻す必要があります
仲介口座から仲介口座へ直接変更することはできません

NG：三井住友カード仲介口座→東急カード仲介口座
OK：三井住友カード仲介口座→金融商品仲介業者経由ではない口座→東急カード仲介口座

プレーンな「金融商品仲介業者経由ではない口座」へ変更する場合は、カスタマーサービスセンターへ電話する必要があります

なお、変更前の仲介口座で独自サービスを受けていた場合はそれを享受できなくなる可能性がありますので、事前に確認しておきましょう

WEBサイトよりコース変更を行ったところ、「お申込み対象外」と表示されました。どうすればよいですか？ : SBI証券

仲介口座を変更しても変わらないもの

SBI新生コネクトはSBI新生銀行以外の仲介口座でも設定可能

SBI新生コネクトおよび新生銀行への自動出金機能は、SBI新生銀行以外の仲介口座でも設定可能です。

【SBI証券】SBI新生コネクトの申込方法を教えてください。（SBI証券口座をお持ちでないお客さま） - よくあるご質問:FAQ | SBI新生銀行

SBI新生銀行のよくあるご質問

SBI新生銀行以外の仲介口座へ変更しても、SBI新生コネクトのダイヤモンドステージ適用に影響はありませんのでご安心を

SBI新生コネクト開始記念ダイヤモンドステージ円普通預金金利年0.10％（税引前）上乗せキャンペーン | SBI新生銀行

SBI新生コネクトの開始を記念して2023年4月3日～2023年9月28日まで、ダイヤモンドステージの円普通預金金利に年0.10％（税引後年0.0796%）を上乗せいたします。

SBIハイブリッド預金はSBIネット銀行以外の仲介口座でも設定可能

住信SBIネット銀行（提携NEOBANK含む）でのハイブリッド預金は、住信SBIネット銀行以外の仲介口座の場合でも設定可能です

SBIハイブリッド預金 | 円預金・仕組預金 | NEOBANK 住信SBIネット銀行

住信SBIネット銀行のSBIハイブリッド預金は、SBI 証券をご利用のかたにおすすめ。預金残高がSBI 証券口座の買付余力に自動反映されるので、資金を移動させる必要がありません。また好金利・毎月利払いの円普通預金としても使えます。

仲介口座を変更すると変わってしまうもの

三井住友カードでのクレカ積立ができなくなる

以下の仲介口座にした場合、三井住友カードでのクレカ積立ができず、それぞれの仲介口座に対応するクレジットカードでしか積立ができなくなってしまいます。

・高島屋フィナンシャルパートナーズ仲介口座：タカシマヤカードのみ
・東急カード仲介口座：東急カードのみ
・SBI新生銀行仲介口座：アプラスカードのみ
・三井住友カード仲介口座、三井住友銀行仲介口座：三井住友カードが発行するカードのみ
・UCS仲介口座：UCSが発行するおすすめカード・提携カードのみ
・JFRカード仲介口座：大丸松坂屋カード・さくらパンダカードのみ
・オリコ仲介口座：オリコカードのみ

選べるポイントTポイント、Pontaポイント、Vポイント、dポイント、JALのマイル、PayPayポイント

SBI証券では付与されるポイントを通常6種類の中から選ぶことができます
「Tポイント、Pontaポイント、Vポイント、dポイント、JALマイル、PayPayポイント」

しかし、一部の仲介口座では付与されるポイントが固定されてしまうのでご注意ください

・三井住友カード仲介口座or三井住友銀行仲介口座：Vポイントしか選べない
・東急カード仲介口座：TOKYUポイントしか選べない
・高島屋フィナンシャルパートナーズ仲介口座：タカシマヤポイントしか選べない
・UCS仲介口座：Uポイント・majicaポイントしか選べない
・SBI新生銀行仲介口座、オリコ仲介口座：Tポイント、Pontaポイント、dポイント、JALマイル、PayPayポイントの中からしか選べない